Manuel Agent

Source : /docs/Agent-Guide.md

Manuel agent — Plateforme Signature CFC

Objectif

Créer une séance de signature, suivre les signataires et récupérer le PDF scellé pour l’intégrer au dossier crédit.

1. Connexion

  1. Se connecter à l’URL du portail agent (/agent).
  2. Renseigner ses identifiants CFC (authentification interne ou SSO à venir).
  3. L’agent arrive sur le tableau de bord listant les séances en cours, signées ou expirées.

2. Création d’une séance

  1. Cliquer sur Nouvelle séance.
  2. Saisir :
  • Référence du document (ex. CFCP-2025-000123),
  • Titre du document,
  • Mode : Séquentiel (ordre imposé) ou Parallèle,
  • Date d’expiration (optionnel),
  • Canal OTP par défaut.
  1. Ajouter les signataires (parties) avec leur ordre :
  • Emprunteur,
  • Co-emprunteur / caution,
  • Agent CFC (visa interne) le cas échéant.
  1. Valider : la séance passe au statut OPEN et un journal workflow.created est enregistré.

3. Invitations & OTP

  1. Depuis le détail de la séance, cliquer sur Envoyer les invitations (API /api/workflows/{id}/invite).
  2. Chaque signataire reçoit :
  • Un e-mail/SMS contenant le lien de signature,
  • Un OTP 6 chiffres (valable 5 minutes, 3 essais).
  1. Relancer si besoin via le bouton Relancer (journalisation workflow.reminder_sent).

4. Suivi en temps réel

  • Le tableau des signataires affiche :
  • En attente : lien envoyé mais OTP non validé,
  • OTP validé : prêt à signer,
  • Signé : horodatage, IP, user-agent capturés.
  • Les événements d’audit sont consultables dans l’onglet dédié (à implémenter).

5. Scellement & QR

  1. Lorsque tous les signataires ont signé :
  • Le système déclenche automatiquement le scellement,
  • Ou l’agent peut cliquer sur Sceller.
  1. Le PDF final est scellé (CMS/PAdES), un QR code est apposé en page 1.
  2. Le statut du document passe à SIGNED, la séance est CLOSED.

6. Dossier de preuve

  • Télécharger le PDF scellé, le fichier CMS (.p7s) et le manifeste JSON.
  • Archiver le dossier dans la GED / Core Loan.

7. Vérification externe

  • Communiquer le PDF signé au client, au notaire ou au tribunal.
  • Le vérificateur scanne le QR ou saisit la référence sur /verify.
  • La page affiche :
  • Résultat (VALID/ALTERED/EXPIRED),
  • Empreinte, certificat, horodatage,
  • Journal d’événements (future version).